| 收盤價 成交量 05-02 5日,月,季均量(報價延遅20分) 均線 5 10 17 20 45 60 預估量 [期][權證][權值][熱][自] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 今年成長率 今年預估EPS | 平均本益比估值 股價 | 最高本益比估值 最低本益比估值 | ROE估值 Beta | DCF 盈餘估算 | 股本 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 符合策略數目 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 34.1 (0.0%) 61571張 (-40.01%) 67580張 51342張 45621張 季線上 ↗32.92 ↗32.17 ↗31.99 ↗31.95 ↗31.36 ↗30.67 61571張 1.2倍 |
10.0% 7.23% 21.14% 40.04% 46.35% |
8.8%~10.3% 2.9~3.3 |
35.34 (3.62%) 34.1 |
42.15 (23.61%) 28.52 (-16.36%) |
N/A 0.68 |
N/A N/A 、Y! |
2012.20億 6861.60億 |
0.0% 29.82% |
金融業 |
2024-04-11 |
0 | 中信銀集團 |
| 台股時光機 | 如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎? |
|---|
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) 大漲大跌莫驚慌，靜下心來看估值、線型、籌碼和產業前景 [世界太快, 心則慢] | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 基本面 偏多 0 偏空 0 | 技術面 偏多 0 偏空 0 | 籌碼面 偏多 0 偏空 0 | ||||||||
| 現在,預估本益比 (最低,平均,最高) | 12.22,11.04 (9.23,11.44,13.64) | 月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269) | 布林帶寬(13.0%) 月線斜率0.38 | 厲害分點 成交比重 | N/A | |||||
| 偏多 | 預估本益比低於平均或最低本益比 | 月K 周K | 季線 | 偏多 | 厲害分點買進 | |||||
| 偏空 | 預估本益比高於最高本益比 | 均線支撐壓力 | 布林軌道多空 | 偏空 | 厲害分點賣出 | |||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | 5.28%[112] (4.88%[113]) 0 (5.28%) | 相對高點 相對低點 | 34.9 (-2.29%) 24-04-30 19.45 (75.32%) 22-10-20 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 04-30 20日融資使用率趨勢圖 | 2.27% 0.31% N/A N/A N/A 0.25%←0.15%(66.67%) | |||||
| 偏多 | 現金殖利率大於5% | 偏多 | 主力融資 | |||||||
| 偏空 | 散戶融資 | |||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 79.8 -7.28 106.1 138.73億(3月) | 96.82 -23.95 118.92 149.63億(2月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 34.9 (24-04-30) 歷年新高 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 05-02 近6日買賣 | 賣 ,買 ,買 ,買 -20%,8%,6%,4% 賣,賣,買,買,買,賣 (連3買轉賣) | ||||
| 偏多 | 營收年月增率成長、短突破長、創新高 | 偏多 | 最近曾經漲停 | 偏多 | 主力投信買 | |||||
| 偏空 | 營收年月增率衰退、短跌破長 | 偏多 | 近期股價創新高 | 偏空 | 主力投信賣 | |||||
| 本益比法目標價 | 34.7(1.76%) | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 67.42 81.18,87.45 down N/A,33.25 0.24 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | ||||||
| 偏多 | 低於估值 | |||||||||
| 偏空 | 高於估值 | 偏空 | 隔日沖鎖漲停 | |||||||
| ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 74.25 88.41,70.35 N/A,33.25 0.18 | 投信(張) 05-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 5.76%←6.1%(-5.57%) | 5462 (連3買) 8.87% |
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| 偏多 | 低於估值 | 偏多 | 周KD黃金交叉 | 偏多 | 投信連買 (持股比例低於2.5%) | |||||
| 偏空 | 投信連賣 | |||||||||
| DCF 盈餘估算 | N/A N/A 、Y! | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 73.94 93.96,95.58 down N/A,30.95 1.03 | 外資(張) 05-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 40.01%←39.73%(0.7%) | -15720 (連2賣) 25.53% |
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| 偏多 | 低於估值 | 偏多 | 月KD黃金交叉 | 偏多 | 外資連買 | |||||
| 偏空 | 外資連賣 | |||||||||
| 淨值比,每股淨值 (最低,平均,最高) | 1.55,22.0 (1.19,1.29,1.4) | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 6.73% 11.18% 17.75% 27.29% | 自營商(張) 05-02 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.48%←0.41%(17.07%) | 379 (連3買) 0.62% |
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| 偏多 | 等於或低於最低淨值比 | 偏多 | 月線負乖離15% | |||||||
| 本益成長比 總報酬本益比 | 1.27 1.22 | 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.31% 1.96% 4.94% | 大股東(%) 04-26 散戶(%) 近6月趨勢圖 | 80.9←78.57(2.97%) 5.0←5.55(-9.91%) | 總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張 | ||||
| 偏多 | 本益成長比小於0.75 | 偏空 | 大股東減少散戶增加 | |||||||
| 偏多 | 總報酬本益比大於1.6 | |||||||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 合約負債增加 | |||||||||
| 偏空 | 合約負債持續減少 | |||||||||
| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營收增加 | |||||||||
| 偏空 | 營收持續減少 | |||||||||
| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營業利益增加 | |||||||||
| 偏空 | 營業利益持續減少 | |||||||||
| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | |||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | |||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | |||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
| 偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
| 偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | ||||||||||
| 偏多 | 資本支出持續增加 | |||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.38←0.96 (-60.42%) Q4←Q3 第1降 0.38←-0.05 (-860.0%) Q4←Q4 |
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| 偏多 | EPS增加 | |||||||||
| 偏空 | EPS持續減少 | |||||||||
| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.38←0.99 (-61.62%) Q4←Q3 第1降 0.38←-0.05 (-860.0%) Q4←Q4 |
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| 偏多 | 本業EPS增加 | |||||||||
| 偏空 | 本業EPS持續減少 | |||||||||
| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 毛利率增加(從谷底反轉) | |||||||||
| 偏空 | 毛利率持續減少 | |||||||||
| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營益率增加 | |||||||||
| 偏空 | 營益率持續減少 | |||||||||
| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 1.73←4.66 Q4←Q3 第1降 1.73←-0.12 Q4←Q4 |
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| 偏多 | ROE穩定或持續增加 | |||||||||
| ROA QoQ ROA YoY | 0.09←0.25 Q4←Q3 第1降 0.09←-0.01 Q4←Q4 |
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| 偏多 | ROA穩定或持續增加 | |||||||||
| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | ||||||||
| 公司對上下游的議價權 | ||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | ||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | ||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | |||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | ||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | ||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | ||||||||||
| 公告 | 113/05/02 中信金：台灣人壽董事會決議112年度盈餘分派事項 113/05/02 4/30證交所鉅額交易日成交金額前20名排行 |
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| 新聞 | 113/04/30 《金融》越企獲利動能轉佳 NVIDIA再投資越南2億美元 113/04/29 中信金擺脫「一元金」魔咒 外資「按讚」大買5.2萬張高居第一名 113/04/29 國賓飯店操盤人神助攻 買進中信金1.1萬張 113/04/29 網問「金融股又是最後一棒」？華南投顧董事長儲祥生這麼看 113/04/29 中信金1.8元股息驚豔今噴漲停 金融股同慶「最後一棒？」專家這麼看 113/04/29 《金融股》中信金現金殖利率金控稱王 外資喊35元 113/04/28 《金融股》中信金 土洋法人對作 113/04/27 中信金 土洋法人對作 113/04/26 600萬存股族看過來！一表看11家金控股息殖利率排名 中信金5.8%拿第一 113/04/26 新高！中信金擬配1.8元股息 殖利率5.8% 網high喊不能再叫「1元金」 113/04/26 拚了！中信金配息1.8元 創史上新高 113/04/26 【公告】代子公司中國信託商業銀行關係人捐贈案 113/04/26 【公告】代子公司中國信託商業銀行(股)公司許可經理人競業行為 113/04/26 【公告】代子公司中國信託商業銀行董事會代行股東會重要決議事項 113/04/26 【公告】代子公司中國信託商業銀行董事會決議112年度盈餘分派案 113/04/26 【公告】中信金董事會決議乙種特別股股息分派 113/04/26 【公告】中信金董事會決議丙種特別股股息分派 113/04/26 【公告】中信金董事會決議普通股股利分派 113/04/26 【公告】代子公司中國信託商業銀行董事會決議盈餘轉增資發行新股 113/04/26 【公告】中信金董事會決議發行113年限制員工權利新股案 |
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| 玩股撇步 (動畫小學堂) | 本益比 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 殖利率 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 淨值比 | 股價 | 現價差距(%) | ||
| 最高價 本益比 | 13.64 | 42.15 | 23.61 | 37.93 | 11.23 | 最低殖利率 | 4.7% | 35.406 | 3.83 | 31.865 | -6.55 | 最高淨值比 | 1.4 | 30.8 | -9.68 |
| 平均 本益比 | 11.44 | 35.34 | 3.62 | 31.3 | -8.23 | 平均殖利率 | 5.3% | 31.81 | -6.73 | 28.62 | -16.06 | 平均淨值比 | 1.29 | 28.49 | -16.45 |
| 最低價 本益比 | 9.23 | 28.52 | -16.36 | 24.66 | -27.68 | 最高殖利率 | 5.9% | 28.205 | -17.29 | 25.384 | -25.56 | 最低淨值比 | 1.19 | 26.18 | -23.23 |
- 最高價本益比是採用歷年最高價本益比的中位數, 最低價本益比是採用歷年最低價本益比的中位數
- 最高價殖利率是採用歷年最高價殖利率的中位數, 最低價殖利率是採用歷年最低價殖利率的中位數
- 最高價淨值比是採用歷年最高價淨值比的中位數, 最低價淨值比是採用歷年最低價淨值比的中位數
- 本益比估值, 殖利率估值不適用於景氣循環股及歷史本益比起伏太大的股票
- 淨值估值適用於景氣循環股及虧損的公司，但也不適合捉景氣循環股的股價高低點，因為每波的景氣循環有它自己的強弱度
- 合理價和目標價是根據過往財報及預測未來的成長率, 存在太多不確定性故價格僅能做為參考, 請注意風險和做好功課
| 年度 | 最高價 | 最低價 | 最高本益比 | 最低本益比 | 現金股利 | 最低殖利率 | 最高殖利率 | 最高淨值比 | 最低淨值比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 112 | 28.5 | 20.7 | 10.11 | 7.34 | 1.8 | 6.32% | 8.7% | 1.41 | 1.13 |
| 111 | 30.95 | 19.45 | 19.68 | 12.37 | 1.0 | 3.23% | 5.14% | 1.43 | 1.04 |
| 110 | 26.1 | 19.0 | 9.58 | 6.97 | 1.25 | 4.79% | 6.58% | 1.26 | 1.0 |
| 109 | 23.45 | 16.05 | 10.88 | 7.45 | 1.05 | 4.48% | 6.54% | 1.25 | 0.86 |
| 108 | 22.5 | 19.7 | 10.44 | 9.14 | 1.0 | 4.44% | 5.08% | 1.38 | 1.11 |
| 107 | 23.0 | 19.6 | 12.69 | 10.82 | 1.0 | 4.35% | 5.1% | 1.47 | 1.23 |
| 106 | 20.75 | 17.5 | 11.09 | 9.35 | 1.08 | 5.2% | 6.17% | 1.4 | 1.26 |
| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 10.0% 67580(-8.89%) | 7.57% 61382(0.31%) | 7.23% 51342(19.92%) | 21.14% 45621(34.96%) | 40.04% 43859(40.38%) | 46.35% 39528(55.76%) |
| 加權指數 | 1.84% | -0.39% | -1.19% | 12.33% | 26.09% | 28.58% |
| 現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 100日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 34.1 | 34.15↗ | 32.92↗ | 32.17↗ | 31.99↗ | 31.95↗ | 32.02↗ | 31.36↗ | 30.67↗ | 29.54↗ | 29.44↗ | 28.96↗ | 27.26↗ | 26.79↗ | 26.3↗ |
| 乖離率 | -0.15% | 3.58% | 6.0% | 6.6% | 6.73% | 6.5% | 8.74% | 11.18% | 15.44% | 15.83% | 17.75% | 25.09% | 27.29% | 29.66% |
| 均線開始 轉折價位 | 31.0 | 31.55 | 30.95 | 31.45 | 33.05 | 31.9 | 29.3 | 28.1 | 26.7 | 27.05 | 24.35 | 24.85 | 23.05 | 21.05 |
| 過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 42.46% | 20.0% | 28.0% | -14.0% | 33.0% | -4.0% | 13.0% |
| 0050 | 79.4% | 17.31% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
| 006201 | 86.22% | 7.69% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ | ✔ |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -281.13 | 812.64 | -93.15 | 1785.28 | -486.03 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
